Pénzmosás elleni szabályzat és azonosítás
A pénzmosás megelőzése és az Ön személyazonosságának ellenőrzése nálunk nem opcionális ügyintézés, hanem a Máltához kötött szerencsejáték-engedélyünk feltétele. Ezen az oldalon közérthetően leírjuk, milyen szabályok szerint dolgozunk, mit kérünk Öntől, és miért.
Így védekezünk a pénzmosás ellen
A Goldenstar Casino a Goldenstar Gaming Ltd. (székhely: Málta) üzemeltetésében működik, az MGA/B2C/394/2017 számú engedéllyel, a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) felügyelete alatt. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésére a máltai Pénzmosás Megelőzéséről szóló törvény, valamint a Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) iránymutatásai köteleznek minket, ezeket az előírásokat az EU pénzmosás elleni keretirányelvével összhangban alkalmazzuk.
Kockázatalapú megközelítést követünk: minden fiókot a regisztrációkor kockázati besorolásba helyezünk, a kockázati jelzők függvényében mélyebb ellenőrzést végeztetünk, kollégáinkat évente képezzük ki, a gyanús tranzakciókat pedig a FIAU felé bejelentjük. A 2012-ben indult működésünk óta ezt a rendszert folyamatosan fejlesztjük, mert a tisztességes játék feltétele a tisztességes pénz.
Mikor és mit ellenőrzünk
Három pillanatban ellenőrizzük Önt. Regisztrációkor a megadott személyes adatok pontosságát és a korlátozott országok listáját vizsgáljuk. Az első kifizetés megkezdése előtt teljes személyazonosság-ellenőrzést (KYC) futtatunk, ez az engedélyünk szerint kötelező lépés. Emellett meghatározott összegküszöbök átlépésekor, szokatlan befizetési mintázatoknál vagy kifizetési kérelmeknél további adatokat kérhetünk be.
| Dokumentum típusa | Elfogadott példák | Mikor kérjük |
|---|---|---|
| Személyazonosító okmány | Útlevél, személyi igazolvány, vezetői engedély, érvényes fényképpel | Az első kifizetés előtt mindig |
| Lakcímet igazoló dokumentum | Közüzemi számla, bankszámlakivonat, legfeljebb 3 hónapos keltezéssel, neve és címe szerepeljen rajta | Az első kifizetés előtt |
| Fizetési eszköz igazolása | Bankkártya fotó elölről (az első 6 és utolsó 4 számjegy látható), e-pénztárca képernyőképe, kriptotárca címe | A használt fizetési módszer szerint |
Az azonosítás lépésről lépésre
- Nyissa meg fiókja profiljában az azonosítás menüpontot.
- Fotózza le okmányát mindkét oldalról, vagy töltsön fel színes, olvasható szkennelt másolatot.
- Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot, majd a használt fizetési eszközt igazoló anyagot.
- Rendszerünk automatikusan összeveti az adatokat a regisztrációkor megadottakkal, ezt követi megfelelési csapatunk kézi ellenőrzése.
- Az eredményt e-mailben és a fiók üzenetei között is értesítjük: átlagosan 24 órán belül, csúcsidőszakban legfeljebb 72 óra alatt.
A dokumentumok védelme
A feltöltött dokumentumok titkosított csatornán jutnak el hozzánk, és titkosított tárolóban őrizzük őket. Hozzáférésük kizárólag a megfelelési csapat arra felhatalmazott tagjaira korlátozódik, és minden hozzáférést naplózunk. Az adatokat az európai adatvédelmi rendelet (GDPR) keretei között kezeljük, harmadik félnek reklámcélból soha nem adjuk át őket.
Igényelhetjük pénze forrásának igazolását
A pénz forrásának (Source of Funds) igazolását akkor kérjük, ha a fiókja aktivitása indokolja: például ha a nettó befizetései meghaladják a 2 000 000 forintot, a befizetési szokásai hirtelen megváltoznak, vagy a nyeremény kifizetése aránytalanul nagy összegre terjed ki. A kérés célja annak bizonyítása, hogy a nálunk szerencsejátékra fordított pénz törvényesen származik, mert az engedélyünk ezt minden kockázatos fiók esetén megköveteli.
Forrásigazolásként a következők bármelyikét elfogadjuk, ha az összeegyeztethető a játékra fordított összeggel: munkabérigazolás vagy munkaszerződés, bankszámlakivonat, adóbevallás, nyugdíjas ellátásról szóló határozat, ingatlan vagy jármű eladási szerződése, öröklési okirat.
Fizetések ellenőrzése a Goldenstar Casinóban
Minden befizetést és kifizetési kérelmet automatizált rendszerünk figyel: az összeget, a gyakoriságot, a fizetési módszert és a fiók korábbi aktivitását egyaránt. A kifizetést minden esetben ugyanarra a fizetési módszerre küldjük, amerről a befizetés érkezett, így zárjuk ki, hogy a platformunkon pénz mosható vagy juttatható át harmadik félnek. Ha a befizetés és a kért kifizetés módszere eltér, megfelelési csapatunk egyeztet Önnel, és a megfelelő módszert javasolja.
A feltételek, amelyek mellett a pénzmozgásokat kezeljük:
- Minimális befizetés: 4000 forint
- Minimális kifizetés: 8000 forint
- Kifizetési felső határ: napi 2 000 000 forint
- Kifizetési idő: 0-1 óra az ellenőrzött fiókok esetén
- A casino sem befizetésnél, sem kifizetésnél nem számít fel díjat
Szabályok megszegésének következményei
Ha a kért dokumentumokat nem küldi el, a kifizetési kérelmét visszafolyatjuk a fiókjába, és addig nem teljesítjük, amíg az azonosítás le nem zárul. Ha a dokumentumkérés 30 napon belül eredménytelen marad, a fiókját felfüggesztjük, a befizetett összeget pedig a forrás fizetési módszerére juttatjuk vissza. Az érintett befizetések ebben az esetben is csak az eredeti fizetési úton hagyhatják el a platformot, kivéve, ha az adott módszer technikailag nem fogad kifizetést.
Ha az ellenőrzés során az okmány hamisnak bizonyul, a megadott adatok nem egyeznek a valósággal, vagy a fiók harmadik fél nevében működik, a fiókot véglegesen lezárjuk, a nyereményt visszatartjuk, és az ügyet az engedélyező hatóságnak bejelentjük. Eltérés vagy elírás esetén viszont nem zárunk le azonnal: írjon ügyfélszolgálatunknak, és pótolja vagy javítsa a dokumentumot, a 24 órás élő csevegőben és a [email protected] címen is elér minket.
Mennyi ideig tároljuk a dokumentumokat
Az ellenőrzési dokumentumokat a fiókok lezárásától számított öt évig őrizzük meg, mert ezt a határidőt az MGA és a FIAU előírása írja elő, és a hatósági ellenőrzések, vizsgálatok során ezekkel kell tudnunk igazolni a megfelelőnket. Folyamatban lévő hatósági eljárás esetén a tárolási idő a eljárás lezárásáig meghosszabbodhat. A határidő leteltével a dokumentumokat biztonságosan, visszafordíthatatlanul töröljük, és csak a tranzakciós adatokat tartjuk meg a jogszabályi kötelezettségnek megfelelően.
Gyakori kérdések
Meddig tart a személyazonosság-ellenőrzés?
Az automatikus és a kézi ellenőrzés együtt átlagosan 24 órát vesz igénybe, csúcsidőszakban legfeljebb 72 órát. Az eredményről e-mailben és a fiókja üzenetei között is értesítjük.
Miért kell lakcímet igazoló dokumentumot küldenem?
Az engedélyünk szerint igazolnunk kell, hogy a korlátozott országok listáján szereplő államból nem játszik, és hogy a regisztrációkor megadott címe valós. Ez a kifizetések biztonságát is szolgálná, mert a pénzt csak ellenőrzött fiókba küldjük.
Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?
Igen. A dokumentumok titkosított csatornán érkeznek, titkosított tárolóban őrzjük őket, és csak a megfelelési csapat arra felhatalmazott tagjai érik el, minden hozzáférés naplózva van.
Mi történik, ha nem tudom azonnal elküldeni a kért dokumentumokat?
A kifizetése addig marad függőben, amíg az ellenőrzés le nem zárul. Ha 30 napon belül nem érkezik meg az anyag, a fiókot felfüggesztjük, a befizetéseket pedig a forrás fizetési módszerére juttatjuk vissza. Ügyfélszolgálatunk segít a megfelelő dokumentum kiválasztásában.